河北邯郸肥乡联社遭多家空壳股东入股，向“关键人”转移不良债权谜团重重 据：财会信报记者王磊、李健 报道，河北省邯郸市肥乡县农村信用合作联社成立于2007年1月，经营范围包括办理存款、贷款、票据贴现、国内结算业务等。公开资料显示，2023年1月17日肥乡联社各项存款突破110亿元大关，存款规模再创历史新高，标志着肥乡联社经营发展自此迈上新起点、步入新阶段。 公开资料显示，邯郸银保监分局此前在2020年10月20日批复多家公司成为肥乡联社股东，包括“河北善美商贸有限公司”新增入股2000万股，加计原持有股份1500万股，合计持股3500万股，持股比例为 7.55%；“邯郸市肥乡区普祥贸易有限公司” 投资入股2100万股，加计原持有股份1500万股，合计持股3600万股，持股比例为 7.97%；“河北共泰粮食购销有限公司” 投资入股900万股，加计原持有股份1500万股，合计持股2400万股，持股比例为 5.31%。 在这次批复中，邯郸银保监分局还特别提到，要求肥乡联社应认真落实《商业银行股权管理暂行办法》(中国银监会令2018年第1号)等监管要求，同时强调要加强股权管理，优化股权结构，严格控制股东关联交易，完善公司治理与内部控制机制，防范和化解风险。然而现实情况又如何呢？ 根据《国家企业信用信息公示系统》查询显示，“河北善美商贸有限公司”在2023年4月实施工商变更前的唯一股东、法人代表为庞美利，注册资本300万，但截止到2022年末申报年报中显示实缴为零且无员工缴纳社保。也即这样一家无实缴资本、无员工的空壳公司，却能够通过注资拥有肥乡联社3500万股股份。而且“河北善美商贸有限公司”还持有魏县农村信用合作联社股份5000万股，持股比例为6.2036%。 在肥乡联社的股东中，这样的空壳公司绝非个例，还有如“邯郸市肥乡区普祥贸易有限公司”同样无社保缴纳记录，且截止到目前仍未申报2022年年报。特别是“河北善美商贸有限公司”还与肥乡联社存在不良债权购买交易。2021年6月11日，《河北经济日报》第八版刊发报道中提到： 根据肥乡县农村信用合作联社与庞美利于2021年5月17日签订的不良贷款债权转让协议，肥乡县农村信用合作联社将其依法享有的下列债务人的借款合同（借据）项下的全部权利，通过公开拍卖的方式依法转让给庞美利。现以公告方式通知债务人，自公告之日起，请相关债务人立即向庞美利履行还款义务。此后，由此产生的一切后果，由债务人和庞美利自行承担，肥乡县农村信用合作联社将不再承担任何责任。 结合债权转让公告和拍卖信息，能够看出借款人安献朝向肥乡县农村信用合作联社借款400万元，借款期限为2015年6月9日至2016年5月19日；截至2021年5月17日，借款人未归还本金和利息，肥乡联社对该笔不良债权进行拍卖。作为肥乡县农村信用合作联社的股东，“河北善美商贸有限公司”实际控制人庞美利以起拍价400万元竞得。 这其中的奥妙就在于，上述借款人安献朝借款期限截止到2016年5月19日，此后未归还本金和利息，肥乡联社却直到五年之后的2021年5月17日才将这笔不良债权拍卖，肥乡联社在等什么？ 不仅如此，既然上述借款已经被认定为不良债权，很显然收回的难度较大。但作为肥乡联社股东的实际控制人，庞美利以债权本金全部金额拍得上述不良债权，让肥乡联社没有承受任何本金损失，高价接盘的目的是什么？是否与“河北善美商贸有限公司”入股肥乡联社有关？甚至原借款人安献朝与庞美利是否存在关联关系和资金往来？ 针对上述疑点和提问，本报记者于5月23日对肥乡信用社办公室霍主任进行采访，对方表示将就上述问题联系各股室作出回复，但截止发稿前本报记者并未收到任何回复。 值得关注的是，“河北善美商贸有限公司”等股东入股肥乡联社时，肥乡联社的党委书记、理事长为王少昕，此人自2019年2月18日始担任肥乡联社党委书记、理事长，后于2022年8月11日卸任。伴随着王少昕从肥乡联社的卸任，“河北善美商贸有限公司”也迎来了出资人和法定代表的变更，庞美利在王少昕卸任数月之后，将所持“河北善美商贸有限公司”股权全部对外转让，这难道只是巧合？
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